大力推动证券期货多元纠纷化解机制建设 引导投资者理性依法维护自身合法权益

为了推进证券期货纠纷多元化解决机制建设，提高纠纷化解效果，充分发挥证券期货监管机构、行业组织在预防和化解证券期货矛盾纠纷方面的积极作用，依法、公正、高效化解行业纠纷，保护投资者合法权益，根据《关于在全国部分地区开展证券期货纠纷多元化解机制试点工作的通知》，陕西证监局与陕西省高级人民法院签订了《关于加强证券期货案件诉讼与纠纷调解衔接机制工作合作备忘录》，并不断拓宽渠道，推动建立了行业调解、仲调、小额速调、诉调等多元纠纷化解工作对接机制，为中小投资者提供便捷、高效解决纠纷的有效途径。2018年7月，西安市中级人民法院将中国证券业协会、中证中小投资者服务中心、陕西证券期货业纠纷调解中心等调解组织纳入了法院特约调解组织名册，试点在证券期货类纠纷诉前和诉中介入行业调解。试点工作推进有利于证券期货类纠纷有效化解，丰富了投资者权益保护形式，标志着陕西辖区纠纷多元化解机制建设得到了进一步提升。

为了更加高效化解投资者与证券期货经营机构之间的矛盾纠纷，保护投资者合法权益,促进证券市场规范和谐发展,陕西证券期货业协会根据中国证券业协会发布的《中国证券业协会证券纠纷调解工作管理办法》和《中国证券业协会证券纠纷调解规则》，遵循“自愿、公平、公正;方便、高效、公益;不违背法律、法规和国家政策;尊重当事人的权利,不得因调解而阻止当事人依法通过仲裁、行政、司法等途径维护自己的权利”原则，免费为辖区证券期货投资者和会员单位开展证券纠纷调解工作，促进证券纠纷合理解决。为辖区投资者提供了高效低成本解决纠纷矛盾的渠道。

【调解案例】

一、某投资者在某证券营业部开立账户进行股票交易，随后开通融资融券业务权限。后因追涨杀跌、投资失当，该投资者两融账户出现大额浮亏，认为营业部两融业务风险提示不充分，提供的投资资讯服务不到位，从而导致其投资亏损，要求营业部赔偿其经济损失。营业部委派专人多次当面与其沟通，根据开户及开通两融业务时双方签署的合同协议，解释双方约定及法律效力，投资者不认可，坚持认为营业部应对其亏损负责，双方未能达成和解意见。后双方协商同意将争议提交陕西证券期货业协会纠纷调解中心进行调解。调解中心指定专业调解员免费为双方开展调解工作。经过调解员从业务环节、法律责任等方面耐心细致地讲解、调解，投资者最终认可责任划分及调解结果，并签署了书面承诺，确认其亏损与营业部无关，双方最终达成和解。

二、某投资者向证监会“12386”热线投诉某证券营业部，称其卖出股票后资金未实时到账，要求营业部解释原因并赔偿其损失。营业部与该投资者多次沟通，按照客户要求出具对账单、交易流水等证明材料，并逐项说明，但投资者不认可，双方未能达成和解。后双方协商同意将争议提交陕西证券期货业协会纠纷调解中心调解，协会指定专业调解员免费为双方开展调解工作。调解员从业务流程、交易系统运行、资金结算程序等方面，专业具体地向投资者解释交易环节具体流程。经过耐心细致的调解沟通，打消了投资者先入为主认为营业部篡改其账户的疑虑，最终接受调解结果，同意达成和解。

【温馨提示】

陕西证监局提示广大投资者，按照中国证监会发布的《证券期货监管系统通过法定途径分类处理信访投诉请求清单》，投资者可以通过以下法定渠道解决与市场经营主体之间的服务或合同纠纷：

1.向相关市场经营主体投诉并协商解决纠纷；

2.向中国证监会投资者服务热线电话投诉；

3.向市场经营主体所在地行业协会申请免费调解；

4.通过仲裁、诉讼等方式解决纠纷。

稿件来源：陕西证监局供稿