招商银行西安分行成功阻止一起电信网络诈骗

6月28日一早，西安某制药公司财务总监一行专程来到招商银行西安分行，送上写有“护航企业勇担当，金葵情暖长安城”的锦旗及感谢信，表达对招商银行的真诚谢意。该负责人表示，正是由于招行严格的管理体系和客户经理的高度负责，帮助企业成功避免了一起电信诈骗事件，挽回了重大经济损失，招商银行是值得信赖的银行，企业将继续加深与招商银行合作。

招商银行西安分行副行长张荣利表示，防范和打击电信网络诈骗、维护客户资产安全是招商银行义不容辞的责任，感谢客户的信赖，招商银行将继续做好内控管理，提供便捷、安全的金融服务，为企业安全运营保驾护航。

据悉，6月23日下午，上述企业财务人员接到其负责人QQ发送的指令，要求向某个人发起大额转账。该财务人员由于缺乏经验，慌乱之中将近百万资金汇出至某个人账户。招商银行客户经理发现该笔转账与企业日常结算习惯不符，判断很可能为网络电信诈骗，第一时间联系分行运营管理部，明确告知该客户可能遭遇网络诈骗，须立即止付该笔资金。由于对公转私业务用途的严格审核，该笔款项尚未支付，为成功制止该笔网络诈骗赢得了宝贵时间。随后，招行客户经理与企业负责人及相关财务人员了解情况，通过快速沟通，确定该笔转账为电信网络诈骗，犯罪分子在盗取企业负责人QQ后，伪冒企业负责人对财务人员发出命令，要求其通过网银向个人转账。随后，招商银行相关部门协同配合，及时撤销了该笔业务，成功为客户避免了近百万元的损失。

为切实防止电信网络诈骗，招商银行西安分行近年来持续加强两方面工作，一是优化系统建设，对可疑交易予以预警并提示相关岗位人员，完善审核和支付流程；二是加强对客户了解，熟悉客户业务领域、金融需求和业务办理习惯等，从而更全面、更快捷满足客户需求，保障客户资金安全。

稿件来源：招商银行西安分行