警银协作 筑牢屏障——招商银行西安分行成功堵截涉诈资金

近日，招商银行西安长乐中路支行收到西安市公安局新城分局发来的表扬信和荣誉证书，授予该行工作人员“反诈先锋”称号，以表彰其在守护客户资金安全中所作出的突出贡献。

警惕察觉异常，细致核查确认

11月16日上午，一位年轻男子来到招商银行西安长乐中路支行，办理4万元现金取款业务。经办柜员在核实信息时敏锐地发现其银行卡近期存在多次公安机关临时管控记录。同时，客户神情焦躁且语气敷衍，急切地表示：“我很着急，下午就要离开西安，你快点帮我取钱。”这些异常行为引起了柜员的警觉。

为了确保资金来源的合法性，切实保障客户权益，该行柜员详细询问了解取现用途及资金来源。然而，该男子却含糊其辞，表示资金来自网络出售游戏装备账号所得，无法提供相关交易截图或买家信息。结合账户流水中存在的多笔异常交易，柜员判断该账户存在较高风险，极有可能涉及电信诈骗。

警银联动协作，精准防范诈骗

基于以上判断，网点迅速启动防诈应急机制，联系辖区公园北路派出所，很快民警赶到网点，将该男子带离做进一步核实。经查，该账户确为涉诈账户，资金与网络赌博有关。警方当即依法对客户采取强制措施，并对招商银行西安长乐中路支行的专业反诈意识和迅速应对机制表示高度认可。

在这场与涉诈分子的较量中，招商银行西安分行的员工用实际行动践行了责任担当，他们不仅守住了客户的“钱袋子”，也筑起了一道坚不可摧的金融“防护墙”。作为客户资金安全的第一道防线，招商银行西安分行始终坚持将资金安全置于首位，持续强化员工反诈教育培训，不断提升员工识别可疑资金能力。下一步工作中，招商银行西安分行将持续加强警银协同，与属地公安建立更加紧密的联动机制，织牢资金交易“安全网”，切实守护人民群众的合法金融权益。

招商银行西安分行供稿