警银携手筑防线—农行西安经开区支行营业室精准截断电诈资金链

这天，暮色初垂的农行西安经开区支行营业室大厅内，一场无声的反诈阻击战悄然打响。一名神色匆匆的男子走进营业厅，径直来到柜台前，向柜员小周提出取现十万元的要求。

【层层筛查锁疑点】

该男子全程神情紧张，言语急促，不时环顾四周，似乎极度担忧被人跟踪。此异常举动立即引起了小周的警觉。在常规核对身份信息和银行卡后，小周按流程进入取款操作界面，系统却弹出“需核实该笔资金来源及用途”可疑预警。面对提示，小周更加谨慎，她进一步向客户询问资金来源及用途，客户却支支吾吾，无法给出明确答复，只是反复强调“这笔钱很急，我必须现在就取走。”与此同时，小周调取了该账户交易流水，发现这笔资金是在二十分钟前，由不同省市多个账户汇入，资金流转异常复杂。

察觉情况不对，小周一边耐心与客户交谈拖延时间，一边将可疑情况汇报给内勤行长。内勤行长立即将客户卡号及身份信息发送至系统反诈工作群，请求进一步核查。不久，反诈中心回复：该客户系多地公安机关关注的重点可疑对象，疑似参与电信网络诈骗，建议立即报警并稳控客户。

【多方联动断黑手】

得到确认后，内勤行长迅速启动警银协作机制，在等待民警赶赴现场的十五分钟内，小周与同事默契配合，一边以“大额取现需授权审批”为由稳住客户，一边以指导填单方式留意其行为动态，防止其突然离开或做出过激举动。民警赶到现场后，客户明显神色慌张，但仍试图辩解资金“合法”，最终在该行工作人员的协助下，警方将该男子带至派出所进一步调查。

后续了解到，这笔资金确为一场跨省电信诈骗案件中的涉案资金，男子为团伙“车手”，负责取现转交上游人员，若非银行及时识别并果断应对，群众的财产将面临巨大损失。这起事件是对该行反诈工作体系的一次成功检验，柜员小周敏锐的观察力和沉着应对能力，配合内勤行长与反诈系统的联动响应，以及与公安机关的紧密协作，形成了一道牢固的防护网，成功阻止了非法资金流出。

【全民反诈进行时】

此次事件也为广大市民敲响警钟：天上不会掉馅饼，涉及金钱的电话、短信和网络信息务必提高警惕；同时，当银行工作人员对资金用途进行询问时，请积极配合，这不仅是对您账户的保护，也是守护社会整体金融安全的重要一环。农行西安经开区支行将持续强化员工反诈技能培训，提升全员识骗、防骗能力，积极配合公安机关打击金融犯罪，守好人民群众的“钱袋子”。我们也呼吁广大客户，共同筑起防诈“防火墙”，守住来之不易的每一分财富。

供稿单位：农行西安经开区支行 黄婧顗